Quienes necesitan un ASESOR FINANCIERO?

Un asesor financiero personal no es un coach financiero, sino un experto en finanzas que evalúa la situación financiera de las personas para dar un diagnóstico que ayude al asesorado a mejorar su situación financiera.

La mayoría de las personas ya hemos tratado con asesores financieros a la hora de contratar algún seguro, invertir en un fondo de inversión o al querer informarnos sobre algún producto financiero que pueda ser útil para nosotros, es este caso habremos tratado con un asesor financiero en relación de dependencia el cual tiene que recomendar y hablar bien de los productos de la entidad en la que trabaja para obtener una comisión.

Lo cierto es que para los asesores financieros en relación de dependencia les es difícil ser asesores y empleados de un banco o caja al mismo tiempo, ya que no siempre lo que más le conviene o atiende las necesidades del cliente se encuentra en la entidad en la que trabaja.

Por otro lado tenemos a los asesores financieros personales quienes dar asesoría financiera cobrando por sus servicios pero a cambio se obtienen beneficios como el tener un asesoramiento imparcial ya que el asesor no depende de ninguna entidad financiera y también que el mismo puede hacer un análisis mas minucioso de la situación financiera del cliente que el que se realizaría con asesores en relación de dependencia.

¿Quiénes necesitan un Asesor Financiero Personal?
-Personas que en su patrimonio figuren empresas o muchos bienes que necesiten proteger.

-Quienes deseen ahorrar e invertir a largo plazo.

-Inversores que deseen mejorar la rentabilidad de sus inversiones o establecer planes de inversión.

-Personas que deseen conformar sociedades, comprar inmuebles, establecer empresas.

En fin un asesor financiero personal puede ser necesario en cualquier situación en la que se encuentren implicadas altas sumas de dinero.

Qué Funciones realiza un ASESOR FINANCIERO?.

Un asesor financiero está capacitado para explicarle al público de manera clara y sencilla cuales son sus mejores opciones para:
a) Invertir su dinero, analizando el perfil de su cliente; para lo cual toma en cuanta factores como el riesgo, el horizonte de inversión y por supuesto la rentabilidad de la inversión, el tipo de inversión, etc.
b)Solicitar un crédito, para que el asesorado no pague la tasa de interés más alta del mercado, o bien para,
c) Analizar diversos escenarios para tomar un decisión estratégica, como: expandir una empresa, fusionarse, o emitir acciones, solicitar un crédito, diversificar portafolios de inversión etc.

EL ASESOR FINANCIERO. Su naturaleza y servicio.

El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.
La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.